高州警方连破POS机套现案 已查明非法套现200多万

来源：茂名新闻网


         信用卡套现是指利用POS机刷信用卡进行虚假消费，向持卡人直接支付现金并收取手续费的行为，这是我国法律明令禁止的犯罪行为。在公安机关开展的“六大专项”打击整治行动中，高州市公安局经侦大队把利用POS机进行非法套现列入打击重点，在工作中广辟信息来源，加大对线索综合研判，并取得了实效，近日该大队连续破获2宗利用POS机套现的非法经营案。
         租车行竟是POS机非法套现窝点
         在对利用POS机非法套现银行卡犯罪类线索的摸查中，该大队办案民警发现高州某租车行有利用POS机非法套现的嫌疑。
据民警了解，该租车行老板利用POS机套现的手段隐蔽、狡猾，套现圈子仅限亲戚、朋友、同学或熟人介绍，如果生面孔到其店铺询问有没有此项交易，他不会贸然理睬。据此，民警难以在外围入手。
         因此，办案民警加班加点连续几天晚上集中研究破案手法，最后梳理出了整套POS机申领安装、开设账户、虚增预授权、刷卡套现、银行收单、网银转账的流程顺序，从而固定了嫌疑人吴某东的具体信息和涉嫌利用POS机非法套现的相关证据。在证据面前，吴某东对其利用POS机刷卡非法套现收取手续费的事实供认不讳。吴某东交代，他利用自己经营的租车行与需要套现的人进行商谈买卖价格，按套现金额1.5%收取手续费，从去年7月开始至今，非法套现人民币120多万元。
        电器店老板为人非法套现赚取手续费
        在近日工作中，办案民警经侦查发现高州市区某电器店内装有两部商户名称不一致的POS机。民警与银行部门核查后发现，其中一部POS机的流水账非常“诡异”，其流水账与日常商店销售的帐目大不一样，有时同一卡号在同一天内刷卡几万元“消费”。据警方推断，该电器店有利用POS机进行非法套现的重大嫌疑。
       面对民警的查问，赖某百般抵赖，编造各种理由推搪民警的提问。民警将该电器行的仓库进出货单、销售记录等一条一条同刷卡单核对，从而得出了一大批虚假消费刷卡单。这时，赖某知道无法再抵赖，只好供述利用其经营电器店内其中一部POS机前后共非法套现人民币100多万元，以金额1.5%收取手续费牟利的事实。
        目前，赖某已被刑事拘留，案件正进一步审理中。
茂名日报 记者 周燕红 通讯员 余去非 钟心懿